相続の全体像（5つのステップ）
① 相続人の確定
戸籍の収集で法定相続人を確定。
戸籍の収集で法定相続人を確定。
② 財産の把握
預貯金・不動産・有価証券・債務を洗い出し。
預貯金・不動産・有価証券・債務を洗い出し。
③ 分割方針
遺言の有無を確認し、遺産分割協議を準備。
遺言の有無を確認し、遺産分割協議を準備。
④ 各種手続
名義変更・解約・税手続を期限内に実行。
名義変更・解約・税手続を期限内に実行。
⑤ 完了・今後
完了報告と、二次相続/生前対策へ。
完了報告と、二次相続/生前対策へ。
まずは「相続人」と「財産」の事実関係を早めに固めると、その後の判断がスムーズです。
主な期限（代表例）
| 手続 | 期限の目安 | ポイント |
|---|---|---|
| 相続放棄・限定承認 | 死亡を知った日から3か月以内 | 債務状況に不安がある場合は特に早めに検討。 |
| 準確定申告（被相続人の所得税） | 相続開始から4か月以内 | 年金・不動産所得・事業所得などの有無を確認。 |
| 相続税申告・納付 | 相続開始から10か月以内 | 基礎控除や各種特例の適用可否を早期に確認。 |
| 名義変更（預金・不動産 等） | できるだけ早期（金融機関・法務局の案件） | 遺産分割協議書・必要書類の整備が鍵。 |
※個別事情により異なります。正式なスケジュールは個別相談でご提示します。
最初にやることチェックリスト
- 死亡の事実確認・戸籍等の収集を始める
- 遺言の有無を確認（公正証書・自筆・法務局保管）
- 通帳・固定資産税通知・証券口座・保険などの手がかりを集める
- 借入や連帯保証の有無を把握（放棄・限定承認の検討材料）
- 相続関係図の作成／概算の相続税シミュレーション
不動産が中心の相続は、評価・名義・活用方法（売却/賃貸/自用）で選択肢が広がります。
よくある書類と収集先
| 戸籍・除籍・改製原戸籍 | 本籍地の市区町村役場 |
|---|---|
| 不動産：固定資産評価証明 | 市区町村（資産税課等） |
| 預貯金残高証明／相続関連届 | 各金融機関 |
| 有価証券の残高証明 | 証券会社 |
| 保険金請求書類 | 各保険会社 |
専門家に依頼するメリット
手続の時短
戸籍収集や書類作成を代行。期限管理もお任せ。
不動産に強い提案
名義変更の段取りから活用（売却・賃貸・民泊/旅館業）まで一体的に検討。
税・登記の連携
税理士・司法書士と連携し、漏れのない着地を目指します。
簡易フロー（例）
- 初回相談（現状ヒアリング、概算費用・方針の提示）
- 相続人・財産の調査（戸籍収集・財産一覧作成）
- 遺産分割案の作成・協議書の整備
- 名義変更／解約／税務等の手続実行
- 完了報告・今後の対策（遺言・生前対策）
